Американские независимые финансовые советники ищут выход на российский фондовый рынок

Финансовый кризис, разразившийся в США, а затем охвативший Европу и Азию, имеет далеко идущие последствия, сравнимые с последствиями «великой депрессии» 1930-х гг. Он приведет к тому, что США потеряют лидирующие позиции в мировой финансовой системе. Но больнее всего он ударит по американскому среднему классу – основному потребителю финансовых услуг. Обесценятся пенсионные накопления, увеличатся процентные ставки по кредитам, снизится деловая активность, возрастет безработица.

Количество финансовых услуг в США и других западных странах на порядок превышает количество услуг, существующих в настоящее время на отечественном финансовом рынке. Самостоятельно разобраться в таком разнообразии среднестатистический потребитель не в состоянии. Поэтому одной из самых востребованных профессий в сфере финансов является независимый финансовый советник. Прежде чем обратиться в финансовую организацию (банк, страховую компанию или пенсионный фонд), более 70 % американских клиентов предварительно получают консультацию независимого финансового советника. В США она имеет несколько названий: independent financial advisor, wealth manager, financial planner. Созданы многочисленные ассоциации, призванные контролировать качество услуг, предоставляемых входящими в число их членов независимыми финансовыми советниками. Среди них можно отметить NAIFA (www.naifa.org) – National Association of Insurance and Financial Advisors; NAIPFA (www.naipha.com) – the National Association of Independent Public Finance Advisors; NAPFA (www.napfa.org) - National Association of Personal Financial Advisors; FPA (www. fpanet.org) - Financial Planning Association.

Обеспокоенные состоянием финансовой системы США, американские независимые финансовые советники ищут возможности вложения сбережений своих клиентов в других странах. Привлекает их и Россия, где усилиями правительства создан значительный запас финансовой прочности. В нашей стране профессия независимого финансового советника возникла недавно. Предпосылками ее возникновения стали увеличившаяся конкуренция на рынке индивидуальных финансовых услуг, рост доходов и расходов населения, пенсионная реформа, повышение ликвидности финансовых рынков и снижение барьеров для входа на них со стороны частных лиц, а также снижение доходности традиционных финансовых инструментов. В 2005 г. на базе МГУ им. М.В. Ломоносова был создан Институт независимых финансовых и инвестиционных советников – ИНФИС (www.infis.ru) – первое и пока единственное учебное заведение в России, осуществляющее подготовку независимых финансовых советников и имеющее лицензию на образовательную деятельность. В 2007 г. выпускники ИНФИС учредили Ассоциацию независимых финансовых советников (www.anfs.ru), которая активно включилась в Программу повышения финансовой грамотности и вошла в состав Комитета по повышению финансовой грамотности Государственной Думы Российской Федерации.

По инициативе американской стороны состоялась встреча представителей Института независимых финансовых и инвестиционных советников и Ассоциации независимых финансовых советников с американской делегацией специалистов по финансовому планированию. Встреча организована американской организацией «People to People Ambassador Programms». С американской стороны делегацию возглавлял г-н Нил Соломон, Председатель Консультативного Комитета по вопросам Эмиссии Государственных Ценных Бумаг американской Ассоциации финансового планирования. Всего в американской делегации 61 человек, большая часть которых является членами американской Ассоциации финансового планирования (www.fpanet.org). В ходе встречи соруководитель американской делегации, экс-Президент Ассоциации г-н Дэниел Мойсэнд рассказал об американской Ассоциации Финансового Планирования, а директор ИНФИС Владимир Кочетков сделал презентацию ИНФИС. Стороны обсудили положение дел с финансовым планированием в России и США и обменялись опытом. В частности, обсуждался вопрос об организации обучения российских независимых советников в США с возможностью получения международной сертификации. Американских специалистов интересовала возможность инвестирования на российском фондовом рынке.

Российским независимым финансовым советникам было предложено вступить в американскую Ассоциации финансового планирования. Следующая встреча российских и американских независимых финансовых советников запланирована в 2009 году на национальной конференции Ассоциации финансового планирования в Анахайме, Калифорния. Таким образом, российские независимые финансовые советники выходят на международный уровень.

На снимке: Руководители американской делегации г-н Нил Соломон и г-н Дэниел Мойсэнд вручают сертификат Институту Независимых Финансовых и Инвестиционных Советников.

Владимир Кочетков