Весной этого года в правительство может быть внесен законопроект, призванный упорядочить над­зор Банком России за деятельностью банковских холдингов. Об этом РБК daily сказал директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Саватюгин. Законопроект направлен также на борьбу с отмыванием и выводом «грязных» денег за границу.

Банком России, Минфином и Мин­экономразвития подготовлен законопроект о внесении изменений в федеральные законы «О банках и банков­ской деятельности» и «О Центральном банке России», который закрепляет основные положения надзора на консолидированной основе.

По словам Алексея Саватюгина, в настоящее время надзор за деятельностью банковских холдингов осуществляется на уровне подзаконных актов Банка России. «Законопроект, подготовленный при непосредственном участии Мин­фина, впервые вводит понятие «банков­ский холдинг» и упорядочивает надзор за деятельностью таких холдингов со стороны ЦБ», — пояснил Алексей Саватюгин. Пока же, по мнению директора департамента банковского регулирования и надзора ЦБ Алексея Симановского, у ЦБ нет возможности «полноценно осуществлять консолидированный надзор с точки зрения международной практики».

По словам источника РБК daily в Минэкономразвития, первоначально ЦБ предлагал предоставить ему возможность осуществлять надзор за всеми юрлицами, входящими в банковский холдинг, даже за теми, которые не являются кредитными учреждениями. Но, по нас­тоянию Минэкономразвития, эту формулировку изменили, оставив за ЦБ право контролировать только кредитные учреждения, входящие в банковский холдинг.

В случае принятия этого законопроекта участникам холдинга придется представлять «материнской» компании, в том числе расположенной за границей, все сведения об операциях клиентов и корреспондентов. Сейчас это не требуется. Некоторые клиенты используют эту лазейку в законе для защиты своих активов, открывая счет в «офшорном филиале» известного бан­ка и понимая, что филиал не должен предоставлять эту информацию головной компании и надзорным органам РФ.

Помимо этого закон закрепит право Банка России запрашивать у надзорных органов иностранных государств информацию, полученную ими от участников банковских холдингов.

Однако, по мнению консультанта юридической фирмы Roche & Duffay Сергея Будылина, этот законопроект полностью не сможет помешать желающим прятать свои активы. «Чтобы предотвратить передачу информации из филиала в головной офис, можно открывать счета в банках, не являющихся чьими-либо филиалами или «дочками», — сказал Сергей Будылин. — Либо открывать счета в юрисдикциях, которые не допускают подобной передачи информации, например, в Лихтен­штейне. Разумеется, следует понимать, что эта защита не абсолютна, так как местный суд в любом случае может предписать банку раскрыть данную информацию, по предусмотренным мест­ными законами или международными соглашениями основаниям».

По словам Сергея Будылина, абсолютно во всех странах таким основанием считается уголовное дело об отмывании денег, возбужденное в отношении клиента банка, зато неуплата налогов не является в ряде стран поводом для снятия банковской тайны.

ИГОРЬ ПЫЛАЕВ